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標題: 會幫家人理財？ [打印本頁]

作者: caiyunl333 時間: 2025-1-23 02:12 PM 標題: 會幫家人理財？

之前跟我媽說我現在有在做一些簡單的理財
聊一聊然後跟她分享我的近期報酬
她覺得績效好像還不錯，請我幫她投資
她負責每個月扣款銀行固定存入一定的金額
我操作她的證券戶(基金、股票)

雖然是自己的媽，但拿別人的錢幫忙投資
感覺還是有點壓力，也好像怪怪的
也怕選的標的沒表現好，陪了我媽老本

但一方面又覺得萬一不答應她
她亂信外面的投資詐騙，更慘

目前是還沒答應我媽，不過倒是先搜了一下基金
看了基富通好好退休專案的
”施羅德環球基金系列-環球永續增長基金(美元)C-累積”
”富達基金-全球主題機會基金Y股累計美元”

然後再看市場攻略活動裡的這兩家焦點基金
發現上面那兩檔基金在這個活動裡也有收錄
只是是不同級別
施羅德環球基金系列－環球永續增長(美元)A-累積
富達基金－全球主題機會基金 (A股美元)

不同級別差在好好退休專案有基金經理費的優惠
所以淨值的表現比較好一些些
但只能定期定額申購，沒辦法直接單筆
另外這兩檔的表現都可圈可點
怎麼感覺幫別人理財更難決定標的了…

有人幫家人理財的嗎？怎麼選標的比較好？
還是我教她基本概念讓她自己去投資？

作者: LGUO 時間: 2025-1-23 04:50 PM

你媽看起來只是負責出錢，那就選那種成長比較穩，風險中等或中低等的吧

作者: guanrou520 時間: 2025-1-23 07:00 PM

帶你媽一起看標的
可以剛好跟她說說基富通裡那些基金數字圖表代表的意思
順便建立基本觀念，最後在共同決定要申購哪支基金

作者: smile95 時間: 7 天前

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